ICICI Direct关于印度央行的研究报告
印度工业银行报告称，由于NII的强劲增长以及其他收入分别同比增长34％和22％分别至307.4亿卢比和1789千万卢比，导致运营业绩稳定。由于SA积累增加，资金成本降低，导致季度利润率环比提高5个基点。由于两个账户中的欺诈行为加速了25.1亿卢比的准备金和24亿卢比的部分准备金，本季度的准备金猛增至104.3亿卢比，比上一季度增长41％。因此，PAT低于我们的估计值130亿卢比，同比增长32％。
外表
由于已经完成了在控制和总准备金范围内的压力帐户的准备金，因此收益轨迹有望恢复。该银行已在印度储备银行的批准下，向拉梅什·索布蒂（Ramesh Sobti）提交了继任者的名字。该银行旨在通过建立可持续的零售特许经营权来增加零售资产和负债。投资回报率约为1.8-2.1％，净资产收益率约为16-19％，增长率约为20％，这是相当强劲的数字，主要是承受压力资产带来的痛苦。我们继续维持对该股的买入评级，并将目标价格调整为1700卢比（先前为1400卢比），其估值为FY22E ABV的2.4倍。
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