西太平洋银行（ASX：WBC）的股价是周三基准ASX 200指数中表现最差的股票之一。
这家银行业巨头的股价在下午交易中下跌了3％，至25.76美元。
为什么西太平洋银行的股价今天下跌了？在AUSTRAC针对涉嫌违反《反洗钱和反恐融资法》的义务提起民事诉讼之后，投资者一直在出售西太平洋银行的股票。
西太平洋公司今天下午回应了AUSTRACs的索赔声明。
首先，它提醒投资者，它先前曾披露，它已向澳大利亚运输和情报局自我报告未报告大量国际资金转移指令（IFTI）。
它还指出，它在最近公布的全年业绩中透露，AUSTRAC正在调查与西太平洋银行的流程，程序和监督有关的许多其他领域。
西太平洋银行建议民事诉讼与这些问题有关，并指称与代理银行，风险评估，客户尽职调查，交易监控，记录保存以及资金转账指示中的某些数据传递有关的失败。
非常严重和重要的问题。西太平洋银行首席执行官Brian Hartzer表示：“我们认识到这些都是非常严重和重要的问题。我们致力于协助AUSTRAC和执法机构制止金融犯罪。这些问题永远都不会发生，应该早日得到识别和纠正。令人失望的是，我们没有达到我们自己的标准以及监管要求和期望。”
首席执行官强调说，西太平洋银行一直在大力投资一项工作计划，以改善和加强对金融犯罪风险的管理。
Hartzer先生解释说：“我们在流程中实施了一系列其他步骤，包括增强的自动检测系统，并且我们将继续积极与AUSTRAC进行合作，以弥补任何剩余的不足，以满足他们的要求以及我们自己的期望。”
“关于IFTI，我们已经关闭了ACM产品，并将所有相关交易报告给了AUSTRAC。未生成报告的付款大部分是经常性的，外国政府的养老金向居住在澳大利亚的人支付了低价值。”
有哪些处罚？在现阶段，对西太平洋银行的影响是不可能的。但值得注意的是，澳大利亚联邦银行（ASX：CBA）在2018年因反洗钱，违反恐怖主义融资法而被罚款7亿美元。
因此，它肯定有可能被罚款，并对其底线和股息施加压力。
