澳大利亚联邦银行（ASX：澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）昨天在联邦法院对银行提起民事诉讼之后，CBA（CBA）可能会成为监管问题的另一个焦点。
AUSTRAC指控Commbank在53,700次违反法律的情况下，没有报告通过其智能存款机进行的10,000美元或更多的现金存款。根据法律，必须报告所有超过$ 10,000的现金交易。据称，未遵守规定发生在2012年11月至2015年9月之间。
在53,700次场合中，每一次可能被处以1800万美元的罚款，理论上最高为9,660亿美元。但是，与可能的洗钱或资助恐怖主义有关的交易数量被认为要少得多。
这会对股东产生什么样的影响？
我认为，罚款9,660亿美元的想法纯属虚构。从历史上看，无数其他监管问题甚至没有对英联邦银行造成有意义的罚款，更不用说罚款足以足以损害该公司每年96亿美元利润的机器了。
还存在着缺乏政治意愿让银行就此类问题承担责任。因此，我最好的猜测是，最有可能的结果是在茶杯中暴风雨，尽管外界可能会出现严重的骚动，而白鲸和艾哈布船长的机会极小。
值得注意的是，英联邦银行已表示将与AUSTRAC全面合作，与以往的诉讼案件不同，英联邦银行一直在与监管机构进行斗争。因此，尽管启动了民事（非刑事）诉讼程序可能会导致较弱的结果，但似乎有可能罚款。该银行昨天宣布，它正在审查诉讼程序，并在适当时候有更多话要说。就我自己而言，由于其长期的监管问题，我倾向于避免今天的四大银行。
