消息人士称，在举报人泄漏之后，9月的第三周，几家已经瘫痪的旁遮普邦与马哈拉施特拉邦合作社的一些大型储户疯狂抽出现金，促使监管机构上周严格限制了该合作社的提款上限。
消息人士补充说，在这些大型储户中的一些被举报后，这种大规模的资金侵蚀开始了。举报者据说是董事会成员，泄漏给监管机构，监管机构最终于9月23日解散了该银行。
可以注意到，印度储备银行对PMC进行了严格的限制，包括将取款限制在10,000卢比，并禁止该银行在接下来的六个月内进行任何借贷活动。
检举人报告详细介绍了该银行对不良资产的大量误报，主要是因为该公司大量与发展不良的开发商HDIL接触，后者欠该银行约650亿卢比，占其贷款总额的73％-根据检举人以及MD乔伊·托马斯（Joy Thomas）暂停加入印度储备银行。
如果印度央行在任何给定时期内发现提款超过规定的门槛，则会对银行施加此类限制，以便保护小额存款人的利益。
消息人士解释说，这是必要的，因为在PMC的情况下，小型存款人约占其存款人基础的三分之二。
另请阅读：PMC银行帮助房地产开发商HDIL还清了其他PSB的贷款“在初步检查中，印度储备银行发现某些帐户的存款受到了严重侵蚀。这些撤出的性质很大。这导致印度储备银行采取了严格的行动。”
尽管印度储备银行发言人未发表评论，但仍无法联系PMC管理员。
PMC是排名前十的城市合作社之一，截至9月19日，总存款额约为1160亿卢比，小额存款人占其中的63％，平均余额不到10,000卢比。它的贷款额为880亿卢比，其中它承认有多达650亿卢比提供给了HDIL，现在是NPA。
在暂停PMC管理的同时，印度储备银行对银行进行了一系列限制，例如将提款限制在最初的1,000卢比，后来在此期间的六个月内增加到10,000卢比，从而引起了受害客户的广泛抗议，并且任何其他借贷活动。
监管者发现，举报人从9月17日开始大笔提款，已将有关HDIL NPA隐藏的信息泄露给了印度储备银行，这迫使当时的董事总经理乔·托马斯（Joy Thomas）承认了不法行为。
