近日，基金投顾业务试点范围大面积扩容，17家公募和15家券商相继获批，投顾业务迈入了新的发展阶段。
2019年10月，基金投顾业务试点，开启了以产品为中心转向以客户为中心的资产管理新时代。截至今年4月底，在公募基金、券商、银行、第三方销售机构的积极参与下，首批试点金融机构合计服务资产规模超500亿元，服务投资者超过200万户;基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%，投资者认同感不断增强。
随着新机构的加入，投资者将会有更多的投顾组合策略来选择，如何优选出适合投资者个人需求的策略呢?平安证券表示，基金投顾分为“投”与“顾”，因此要全面地评价一个投顾组合就需要从这两个维度出发，并结合定量+定性的方法来深入地进行刻画。目前5家公募机构共上线82个策略组合适合于不同投资目标和风险承受能力的投资者。比如，中欧基金的“超级股票全明星”是激进型，业绩优异，回撤与波动的控制也是在同类中表现较好的组合，组合策略思路在不断提升的同时，能够为投资者长期带来优秀的回报。华夏基金的“固收增强组合”是稳健型，业绩与风险管理均较为优异，操作风格也相对稳健，适合风险承受能力较低的投资者。
博时基金表示，非常看好投顾业务的发展前景，公司高度重视，明确将基金投顾业务作为最重要的发展战略之一，进行了充分准备工作和布局，目的是通过公司优秀的投研能力、明晰的投资方法、全过程的客户陪伴和教育服务，真正为客户带来回报，让客户对博时投顾建立信任，使博时基金成为可以依赖、值得托付的资产管理机构品牌。
记者 王金萍
