宝琳娜·杜兰（Paulina Duran）和乔纳森·巴雷特（Jonathan Barrett）
悉尼（路透社）-澳大利亚联邦银行（CBA）（AX：CBA）同意支付创纪录的7亿澳元（5.293亿美元）罚款，以解决澳大利亚金融情报机构提出的爆炸性洗钱指控。
澳大利亚企业历史上最大的罚款额几乎是CBA拨出的罚款额的两倍，这表明澳大利亚银行在普遍存在不当行为的曝光后面临着更为严格的监管框架。
即便如此，CBA的股票在下午的交易中上涨了1.5％，因为投资者松了一口气，因为当局没有对它处以更高的罚款，这种情况震惊了整个国家，并引发了该行高管的改组。
这是继丑闻后接任伊恩·纳雷夫（Ian Narev）的新任首席执行官马特·科姆（Man Comyn）发生的第二大案件，在承认利率操纵指控后一个月内与监管机构达成和解。
双方在法庭上公布的事实陈述显示，这家澳大利亚最大的银行承认有53750次违反洗钱和恐怖融资法。
它说，可疑交易一再未报告，监视过程失败。
法院文件说：“通过CBA帐户洗钱的钱包括毒品和枪支进口和分销集团的收益，主要涉及甲基苯丙胺。”
CBA还没有将与构成“潜在的恐怖主义或恐怖主义融资风险”的几个客户有关的交易充分告知监管机构。
尽管罚款是迄今为止澳大利亚公司历史上最高的罚款，但CBA的股票在略微乐观的市场中上涨了2％，几乎是CBA为处理此案所拨出的3.75亿澳元的两倍。
许多违规行为最高可被处以最高2100万澳元的罚款，这使CBA面临高达数十亿美元的罚款。
瑞银（UBS）在给客户的一份报告中说：“尽管考虑到各种潜在的结果，我们并未考虑将罚款额提高到3.75亿美元以上，但我们注意到市场上许多人预期罚款额高达10亿美元。”
违规行为于去年8月首次发现。CBA将其归咎于计算机错误，但此案引发了股票抛售和董事会动荡，Narev两周后在公众的强烈抗议下宣布退休。
新任首席执行官Comyn在一份声明中说：“尽管不刻意，但我们完全赞赏我们犯下的错误的严重性。”
“我们今天的协议明确表明了我们的失败，并且是朝着推动银行前进的重要一步。”
澳大利亚财政部长斯科特·莫里森（Scott Morrison）告诉记者，现在是CBA“继续进行恢复信任的工作”的时候了。
清洁板
作为和解的一部分（必须由联邦法院批准），该银行承认，它没有采取所有必要步骤来识别，减轻和管理洗钱和恐怖主义融资风险。
该银行表示，它将在将于8月份发布的2018财年业绩中计入7亿澳元的拨备。
上个月，CBA被下令再增加10亿美元的储备资本，直到它满足监管机构的要求，即其加强了监管以避免将来发生类似的违规行为。
银行仍面临着与洗钱违规行为造成的损失相关的股东的两项单独集体诉讼。
鉴于对澳大利亚银行和财富管理机构的持续调查显示出广泛的不当行为，澳大利亚政府已承诺加强对金融部门的监督，并提高对公司犯罪的处罚。
CBA的主要竞争对手之一，澳大利亚和新西兰银行集团有限公司（AX：ANZ），正与承销商德意志银行（DE：DBKGn）和花旗集团（NYSE：C）一起以超过23亿美元的发行价格面临卡特尔的刑事指控。
