郑明杉/文
2021年开年1月，已有7家银行高层任职资格被否。
事实上，在近几年，高层任职资格被否的事件频频增加，被否的理由更是五花八门。“能不配位”、“未满足学位和工作经历要求”……花样被否原因频现。更有农发行支行行长候选人因“有犯罪记录”难就其位。
但是，较于2019年，除了常见原因被否外，2020年，拟任人触雷原因更细化。对此，有银行业资深观察人士表示，这折射出的内容，或是高层筛选网络趋密态势。
开年已有多位高层“上位失利” 被否原因五花八门
1月19日，新疆银保监局公告，额敏县农村信用合作联社理事拟任人任职被否，原因系“初考缺考，补考成绩不合格。”这也让其成为新疆银行系统内首例被否银行高层。
而2021开年首例“上位失利”高层人选来自陕西一村镇银行。1月4日，陕西银保监局披露，一村镇银行董事人选资格不予核准，该行董事拟任人成为2021开年首例“上位失利”人选。据悉，陕西眉县泰隆村镇银董事拟任人被否原因系“没有五年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事（理事）职责的工作经历”。
而银行高管因“考试挂科”、“缺乏工作经验”等被否绝非首例。财经网金融不完全统计，2020年全年，共计有47位高管拟任人因“未通过任职资格考试”遭拒，“考试挂科”成为银行高层上位失利最普遍原因。
而在这诸多被否的原因中，“有犯罪记录”成为2020年最罕见原因，也是银保监局给出的最严重的不予核准解释。去年1月7日，辽宁银保监局披露，中国农业发展银行辽宁东港市支行行长王绪祥任职资格被否。公告称，“经审查，王绪祥同志有故意犯罪记录”，根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第八十条第（一）项的规定，不予核准任职资格。
此外，财经网金融还梳理发现，“上位失利”的银行高管多集中于中小农商行、农信联社中。具体来看，新疆喀什农商行、阿合奇县农信联社，金塔农信联社、固阳县农信联社、包头南郊农信联社，这5家银行各以3个高管被否成为输送拟任人“遭拒最多”的银行单位。
对此，苏筱芮对财经网金融表示“遭拒绝可能有两类原因，一是中小银行本身数量较多；二是中小银行的层级不及大行丰富，相较大行更加扁平化。”
而除了农商行和农信联社外，另有5家城商行高层遭银保监会“红牌告退”。其中，汉口银行的行长候选人被否，高居城商行“上位失利”高管中职位最高榜首。据悉，2020年全年，城商行中，共计有贵州银行副行长、乌鲁木齐支行行长、兰州银行支行行长、内蒙古银行呼伦贝尔阿荣旗支行行长、汉口银行行长这5家城商行高层拟任人遭拒。
这一行长人选被否，也让汉口银行等一位合格行长等了近2年。直到2020年11月27日，白俊伟任汉口银行行长获核准。
触雷原因细化 拟任人难过监管密网
据财经网金融梳理，除了因“考试挂科”、“不具备所需知识、经验能力”等常见原因上位失利外，2020年高层欲成功上位，遇到的“筛选网络”较2019年更细致化，这也折射了高层人选被筛选的趋势从严。
从被否的理由来看，2020年全年，“不具有担任职务所需的独立性”等首现于2020全年被否高层的详细理由上。
据财经网金融梳理，2020年全年，据银保监局已披露的被否原因不完全统计，共计有2位高层因“不具有担任职务所需独立性”被否，1人因“不具有良好的经济、金融从业记录”被否。而对比2019年全年被否的89名高层中，2020年上位失利的高层中，因不具有优秀风险管理能力、难保持职务所需的独立性而遭拒，成为罕见原因。
2020年1月7日，银保监局披露，安徽涡阳农商行董事拟任人李阳任职资格被否。据银保监局披露，该行董事拟定人“不符合个人及家庭财务稳健的规定”、“不具有担任拟任职务所需的独立性规定”，
具体来看，据银保监局公告显示，2017年7月至2020年1月，该行拟任人李阳还担任安徽乐行城建公司董事长、总经理和法人，而截至2019年11月末，乐行城建在涡阳农商行融资余额为7.9亿元，远超过乐行城建持有该行股权净值6500万元。
而《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（2019年第10号）规定，拟任人有下列情形之一的，不得担任农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员。
其中一情形便是，“本人或其配偶在持有该金融机构5％以上股份或股金的股东单位任职，且该股东从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本人及其配偶没有关系的除外。”这也不符合第一百零二条第七款，“具有担任拟任职务所需的独立性”规定。因此，李阳任该行董事资格被否。
无独有偶，2020年9月，银保监会披露，禄丰龙城富滇村镇银行董事拟任人罗朝金任职资格被否。据银保监局披露，罗朝金于2016年12月16日至今任云南禄丰农商行董事，被否原因主要系“其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突”，“不具有担任拟任职务所需的独立性”。
除此之外，拟任人的个人风险管理能力也被细致考核。2020年7月，银保监会披露，镶黄旗农信联社主任拟任人因“不具有良好的经济、金融从业记录”、不了解拟任职务的职责等原因遭拒。据银保监局披露，拟任人个人责任贷款中不良贷款余额3297万元，占其个人责任贷款的87.33%，镶黄旗农信联社不良贷款余额的19.19%。最后，锡林郭勒审计中心指出其“风险管理情况不佳”。拟任人从业记录和风险管理能力不符合规定，因此被否。
对此，银行业资深观察人士苏筱芮对财经网金融表示称，“可以看出近年监管对高层个人财务状况筛查更严格，高管的独立性是公司治理的重要内容，主要是为了从源头防范关联交易、利益输送等风险。”
此外，财经网金融梳理对比2019年和2020年发现，2019年与2020年均有高层涉案被否。2019年7月，银保监局披露，抚顺银行沈阳分行行长拟任人姜浩资格被否。据银保监局披露，其在任沈阳农商行和平支行行长期间，该行发生案件且损失尚不确定，拟任人姜浩在该案中应承担的责任尚不明晰，其任职资格不予核准。
同月，固原市隆德县农信联社理事、主任拟任人资格被否，同样与其从业生涯沾上“污点”相关。据悉，拟任人吕安忠在担任西吉农商行行长期间，西吉农商行因内控制度执行不严、操作风险防范失效，导致原柜员冯茂挪用资金行为持续时间长达6个月，挪用金额达近900万元。该案件至今尚未结案并准确界定相关人员责任，因此，其人任职资格不予核准。
“高层需恪守职业道德规范，否则将会受到市场纪律的约束及相应的惩罚，这为市场敲响了警钟，需将从业规范铭记于心，兢兢业业履行好自己的本职工作。”苏筱芮说道。
