兴业银行与兴业银行福州分行双双遭到处罚。
9月11日，中国人民银行福州中心支行披露的处罚信息公示表显示，兴业银行被给予警告处分，没收违法所得1087.51万元，并处1382.443万元罚款，共罚没2469.953万元。处罚时间为2020年9月4日。同日，兴业银行福州分行也被警告处罚，没收违法所得34.38元，处50万元罚款。
兴业银行的违法违规内容包括五项：1.为无证机构提供转接清算服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；2.为支付机构超范围（超业务、超地域）经营提供支付服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；3.违规连通上、下游支付机构，提供转接清算服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；4.违反银行卡收单外包管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务。
由此，时任兴业银行零售银行总部银行卡与渠道部总经理助理的陈云生，以及时任兴业银行交易银行部副总经理陈鼎东均被给予警告，并处7万元罚款。
兴业银行遭处罚当天，兴业银行福州分行因允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息，被央行福州中心支行罚款50万元，并被警告处罚，没收违法所得34.38元。
因对此行为负有责任，时任兴业银行福州分行企业金融总部现金管理部副总经理（主持）钟磊被警告处罚，并被罚款5万元。
